理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
二、报考对象
1银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理、理财专员；
2证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
3保险公司的培训经理、营销部管理人员、营销部经理、业务员；
4投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
5提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、律师；
6对理财规划有兴趣，有意成为理财顾问的各行业从业人员。
三、报考条件
报一级需31周岁，二级26周岁
四、颁证机构
凡参加理财规划师考试鉴定合格者，由国家人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）颁发相应等级的职业资格证书，并实行统一编号登记管理和官方网站网上查询，是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等法律上的有效证件，可记入档案，全国通用。
